Itaú (ITUB4) registra lucro recorrente de R$ 11,5 bilhões no 2T25 com forte crescimento e solidez operacional

Na noite de terça-feira (5), o Itaú Unibanco (ITUB4) divulgou seus resultados do segundo trimestre de 2025. Assim, o banco alcançou um lucro líquido recorrente gerencial de R$ 11,5 bilhões, o que representa um aumento de 14,3% frente ao mesmo período de 2024. Além disso, esse número superou as projeções do mercado, que esperavam R$ 11,3 bilhões, segundo dados da LSEG.

ROE do Itaú (ITUB4) cresce e supera concorrentes no 2T25

O retorno sobre o patrimônio líquido médio anualizado (ROE) do Itaú subiu para 23,3%, ante 22,4% no 2T24 e 22,5% no 1T25. Desse modo, o indicador demonstrou força contínua e posicionou o Itaú (ITUB4) à frente de seus principais concorrentes: o Santander Brasil registrou ROE de 16,4%, enquanto o Bradesco alcançou 14,6%. No Brasil, o ROE do banco chegou a 24,4%, reforçando sua liderança no setor financeiro nacional.

Ademais, a margem financeira total do banco cresceu para R$ 31,177 bilhões, contra R$ 27,665 bilhões no ano anterior e R$ 30,322 bilhões no trimestre anterior. Esse avanço veio principalmente do aumento da margem com clientes, que subiu 15,4% em 12 meses e 3,1% na comparação trimestral.

Margem com clientes impulsiona resultados, mesmo com queda no mercado

Por outro lado, a margem com o mercado recuou 38,8% em relação ao 2T24 e 7,1% frente ao 1T25. Contudo, o crescimento robusto na margem com clientes compensou essa desaceleração. Isso aconteceu porque o banco expandiu sua carteira de crédito e melhorou a rentabilidade dos passivos, além de otimizar a remuneração do capital de giro próprio.

Além disso, a carteira de crédito do Itaú (ITUB4) atingiu R$ 1,4 trilhão, um avanço de 7,3% em 12 meses. Paralelamente, o índice de inadimplência acima de 90 dias permaneceu estável em 1,9%. Já a inadimplência entre 15 e 90 dias caiu 0,1 ponto percentual em relação ao trimestre anterior, indicando controle eficaz de risco.

Receitas com seguros crescem e inovação fortalece o modelo de negócios

A receita com prestação de serviços ficou praticamente estável, com leve alta de 0,1% no ano, totalizando R$ 11,3 bilhões. Por outro lado, a linha de seguros cresceu 14%, atingindo R$ 3,2 bilhões no trimestre. Na comparação com o 1T25, os serviços subiram 1% e os seguros avançaram 7,5%, mostrando resiliência em áreas complementares.

O CEO do Itaú Unibanco, Milton Maluhy Filho, destacou: “Seguimos demonstrando a solidez da nossa estratégia e a capacidade do Itaú Unibanco de crescer com consistência e gerar valor. Avançamos com inovação e eficiência, com destaque para o lançamento do Itaú Emps, que une tecnologia, eficiência operacional e profundidade de relacionamento com os clientes”.

Desse modo, o Itaú Emps reforça a oferta do banco para empresas, integrando soluções digitais com atendimento especializado. Assim, o banco amplia sua competitividade no segmento corporativo.

Basileia e eficiência: indicadores de solidez se fortalecem

O índice de Basileia consolidado prudencial subiu para 16,5%, contra 15,7% em março e 16,6% no 2T24. O capital nível I chegou a 14,6% e o capital principal a 13,1%, mantendo níveis sólidos e acima do mínimo regulatório.

Por sua vez, o índice de eficiência consolidado atingiu 38,8%, um pouco acima dos 38,1% do primeiro trimestre. Esse resultado mostra que, mesmo com investimentos em tecnologia e expansão, o banco controla bem suas despesas operacionais.

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Redução de agências reflete estratégia de digitalização

O número de agências e postos de atendimento do Itaú (ITUB4) caiu para 2.738 em junho, frente a 2.795 em março e 3.021 no 2T24. Essa redução faz parte de um plano contínuo de otimização da rede física, com foco em eficiência e digitalização.

Portanto, o banco mantém sua presença nacional enquanto amplia o uso de canais digitais. Assim, clientes têm acesso rápido e prático a serviços por meio de aplicativos, internet banking e suporte remoto.

Itaú (ITUB4) distribui JCP de R$ 0,59 por ação aos acionistas

Como parte da política de retorno aos investidores, o Itaú anunciou Juros sobre Capital Próprio (JCP) de R$ 0,59 por ação, com pagamento previsto para agosto de 2025. Desse valor, R$ 0,36 por ação já haviam sido informados em maio.

Consequentemente, essa distribuição reforça o compromisso do banco com a geração de valor para seus acionistas. Além disso, demonstra previsibilidade e transparência na gestão financeira.

Itaú (ITUB4) segue com estratégia clara e resultados sólidos

Em síntese, o segundo trimestre de 2025 consolidou a trajetória de crescimento do Itaú (ITUB4). Com lucro em alta, ROE acima dos 23%, expansão da carteira de crédito e controle de inadimplência, o banco demonstra solidez mesmo em um cenário econômico volátil.

Ademais, a combinação de inovação, eficiência operacional e gestão de riscos fortalece sua posição no mercado. Por fim, o lançamento do Itaú Emps e a distribuição de JCP mostram maturidade estratégica e foco em valor sustentável.

Assim, o Itaú (ITUB4) continua sendo uma das instituições financeiras mais bem posicionadas do Brasil, com potencial para manter seu desempenho positivo nos próximos trimestres.